01
Transformer votre projet en besoins concrets.
Le premier travail du courtier est de vous écouter. Un premier achat, un investissement ou un contrat déjà en place ne soulèvent pas toujours les mêmes questions. Votre activité et votre façon d’emprunter influencent aussi les points à examiner.
Cet échange permet de hiérarchiser vos attentes et de réunir les informations nécessaires à l’étude. Vous n’avez pas à maîtriser le vocabulaire de l’assurance pour commencer.
02
Rechercher des solutions et expliquer leurs différences.
Le courtier sélectionne des offres auprès de ses partenaires. Il met en perspective les garanties, les exclusions, les franchises et le coût. Le périmètre de la recherche doit être clair : travailler avec plusieurs partenaires ne signifie pas comparer tous les contrats du marché.
Chez AZI Courtage, nous vous présentons les solutions retenues et les raisons de cette sélection. Vous gardez la décision, avec des éléments pour la prendre.
03
Accompagner le passage de l’offre au contrat.
Une proposition intéressante ne suffit pas : il faut constituer le dossier, répondre aux demandes de pièces et suivre la mise en place. En cas de changement d’assurance, les échanges avec la banque et les dates de relais demandent également de l’attention.
Votre interlocuteur vous aide à comprendre les étapes et les informations qui vous sont demandées. Il reste disponible pour les questions liées à votre contrat.
04
Poser les bonnes questions dès le départ.
Ces questions font partie d’une relation de conseil normale. Les documents précontractuels et les informations réglementaires complètent les échanges.
- Avec quels partenaires l’étude est-elle réalisée ?
- Quelles garanties ont été retenues, et pourquoi ?
- Comment le professionnel est-il rémunéré ?
- Quels documents vais-je recevoir avant de décider ?
- Qui suivra mon dossier après la souscription ?